FULL DOC – FN (Brasileiro) - Requisitos
Prezado comprador e corretor imobiliário da Lennar,
Para um processo tranquilo normalmente registramos os processos perante o banco investidor 45 dias antes da data do fechamento. Neste e-mail temos a lista de documentos obrigatórios para registrarmos o seu processo; a nossa meta é termos a lista completa o mais rápido possível.
IMPORTANTE!
A construtora tem direito de adiantar, atrasar a obra mas se nao ficamos prontos na data que a casa fica pronta cobram multa de 1% do valor da compra + custo diário.
REQUISITOS
1. Identificação (se aplicável)
· VISA
· Passaporte
· Número ITIN (é como um CPF para estrangeiros. Obtenha este documento com um contador nos EUA)
2. Comprovação de Rendimentos
No caso de funcionário
· Carta do RH EMPREGADOR listando os rendimentos de 2023, 2024 e 2025 até o momento descrevendo o que é salário base, bônus, comissão e hora extra, o que destes se aplicam . É importante lembrar que os rendimentos listados nesta carta NÃO são os rendimentos declarados, mas sim os rendimentos reais, caso haja diferença.
· 3 Último Contracheques
· 2 Ultimos anos dos Informes do IRPF
Empresário: Em caso de Autônomo
· Carta do CONTADOR listando os rendimentos de 2023, 2024 e 2025 até a presente data. É importante lembrar que a renda listada nesta carta NÃO é a renda declarada e sim a verdadeira renda, caso haja diferença. *Amostra em anexo
o A carta deve citar a data de abertura, endereço, CNPJ (*Minimo 2 anos em atividade), participacao societaria sua e uma descrição da atividade.
o Se você tem mais que 1 atividade/empresa que geram seus rendimentos, fazer carta separada para cada atividade.
o A carta precisa ter o telefone e e-mail de contato do contador.
o Cópia da licença CRC do contador.
3. Residência Primária
Se você possui sua residência principal
· Comprovante de residência (conta de água, luz, telefone, etc.)
· Boleto de IPTU (mostrando valor anual).
· O mais recente boleto de condomínio.
· Apólice de seguro.
Em caso de propriedades financiadas:
· Extrato de financiamento mostrando valores do empréstimo, juros, valor de quitação e pagamentos efetuados até o momento.
· Últimos 12 meses de histórico de pagamento.
Em caso de locação
· Cópia do contrato de locação.
· Comprovação dos últimos 12 pagamentos (cópia de cheque, débito na conta bancária, etc.)
Propriedades nos Estados Unidos
· Extrato de financiamento mostrando valores do empréstimo, juros, valor de quitação e pagamentos efetuados até o momento.
· Últimos 12 meses de histórico de pagamento.
· 12 meses de histórico do pagamento de condomínio.
· Apólice de Seguro.
4. Referência Bancária
Carta de 1 (um) banco listando relacionamento com o cliente; a carta deve listar
· Data de abertura da conta (mínimo 2 anos).
· Tipo da conta (corrente, investimento, etc.)
· Estado da conta (devedora, em bom estado, etc.)
· E-mail e telefone de contato do gerente assinando a carta.
5. Pagamento da Entrada da Propriedade
Demonstração do Envio do Dinheiro para o Pagamento da Entrada da Propriedade *Esta solicitação é para confirmarmos que o pagamento foi feito dentro da regulamentação do banco investidor e regras de rastreio do governo americano e não para confirmarmos que o pagamento foi efetuado porque para isso temos os recibos da construtora.
Se pago com cartao de Credito
· fatura completa do cartao de credito mostrando o débito e fatura completa do mês seguinte mostrando o pagamento.
Se transferência internacional
· Comprovante de Transferência de sua conta para casa de câmbio.
· Contrato de câmbio.
· Extrato bancário mostrando o DÉBITO do valor na conta bancária e 3 meses anteriores ao pagamento da conta utilizada. Se o valor foi transferido entre contas durante os 3 meses anteriores ao pagamento, envie extrato dessa conta mostrando a transferência e 3 meses anteriores.
Se transferência de banco nos EUA
· Comprovante de Transferência de sua conta para casa de câmbio.
· Extrato bancário mostrando o DÉBITO do valor na conta bancária e 3 meses anteriores da conta utilizada.
6. Documentação da Empresa LLC nos EUA
Para uma LLC da Flórida
· Operating Agreement
· EIN Letter
· Articles of Organization
· Share Certificate
· Certificate Of Good Standing
· Para todos os membros da LLC: Visto, Passaporte e e-mail
Se a empresa for uma BVI
· Memorandum of Association - Bylaws
· Articles of Association
· Certificate of Incorporation
· Share certificates
· Share registry
· Certificate of Good Standing
7. Comprovação de Capital Pagamento final da entrada e custos de fechamento + demonstrativo de 12 meses de reservas para os custos mensais da propriedade comprando (juros, principal, IPTU, Seguro e Condomínio.
· Últimos 90 dias completos até o presente momento de extratos bancários evidenciando saldo suficiente para consumar a transação imobiliária (entrada + custos de fechamento). *Caso o valor já esteja em uma conta dos EUA, favor enviar o extrato da conta dos últimos 90 dias.
8. Informações da Conta Bancária nos EUA *Conta que será usada para débito automático mensal para o empréstimo. Avise se precisar de auxílio para abertura da conta.
· Caso já tenha uma conta bancária, precisaremos de:
o Cópia de um cheque desta conta; OU
o Carta do gerente bancário listando as informações da conta:
§ Número da conta e routing
§ Nome do titular
9. Biografia profissional (Resume)
· Uma trajetória escolar e de carreira (empresa e empregos) mas precisa citar a empresa ou emprego que estamos usando para os rendimentos na carta do contador. Sempre com datas de início e final ou inicial e atual se ainda vigente.
10. Marido/esposa
· e-mail, CPF, VISTO e Passaporte
IMPORTANTE
Obs: Cheque o SERASA pessoal e de suas empresas. Caso tenha anotações de processos, favor nos passar o relatório para analisarmos a seriedade. Procedimento quando tem processos: carta de advogado explicando o ocorrido e recibos das quitações das pendências. Há bancos que verificam o SERASA e bancos que não; se temos essas informações antes de registrar seu processo com o banco investidor podemos escolher o banco adequado