FULL DOC – FN (Brasileiro) - Requisitos

 

Prezado comprador e corretor imobiliário da Lennar,

 

Para um processo tranquilo normalmente registramos os processos perante o banco investidor 45 dias antes da data do fechamento. Neste e-mail temos a lista de documentos obrigatórios para registrarmos o seu processo; a nossa meta é termos a lista completa o mais rápido possível.

 

IMPORTANTE!

A construtora tem direito de adiantar, atrasar a obra mas se nao ficamos prontos na data que a casa fica pronta cobram multa de 1% do valor da compra + custo diário.

 

REQUISITOS

1.    Identificação (se aplicável)

·         VISA

·         Passaporte

·         Número ITIN (é como um CPF para estrangeiros. Obtenha este documento com um contador nos EUA)

 

2.    Comprovação de Rendimentos 

No caso de funcionário

·         Carta do RH EMPREGADOR listando os rendimentos de 2023, 2024 e 2025 até o momento descrevendo o que é salário base, bônus, comissão e hora extra, o que destes se aplicam . É importante lembrar que os rendimentos listados nesta carta NÃO são os rendimentos declarados, mas sim os rendimentos reais, caso haja diferença.

·         3 Último Contracheques

·         2 Ultimos anos dos Informes do IRPF

Empresário: Em caso de Autônomo

·         Carta do CONTADOR listando os rendimentos de 2023, 2024 e 2025 até a presente data. É importante lembrar que a renda listada nesta carta NÃO é a renda declarada e sim a verdadeira renda, caso haja diferença. *Amostra em anexo

o   A carta deve citar a data de abertura, endereço, CNPJ (*Minimo 2 anos em atividade), participacao societaria sua e uma descrição da atividade.

o   Se você tem mais que 1 atividade/empresa que geram seus rendimentos, fazer carta separada para cada atividade.

o   A carta precisa ter o telefone e e-mail de contato do contador.

o   Cópia da licença CRC do contador.

3.    Residência Primária

Se você possui sua residência principal

·         Comprovante de residência (conta de água, luz, telefone, etc.)

·         Boleto de IPTU (mostrando valor anual).

·         O mais recente boleto de condomínio.

·         Apólice de seguro.

Em caso de propriedades financiadas:

·         Extrato de financiamento mostrando valores do empréstimo, juros, valor de quitação e pagamentos efetuados até  o momento.

·         Últimos 12 meses de histórico de pagamento.

Em caso de locação

·         Cópia do contrato de locação.

·         Comprovação dos últimos 12 pagamentos (cópia de cheque, débito na conta bancária, etc.)

Propriedades nos Estados Unidos

·         Extrato de financiamento mostrando valores do empréstimo, juros, valor de quitação e pagamentos efetuados até  o momento.

·         Últimos 12 meses de histórico de pagamento.

·         12 meses de histórico do pagamento de condomínio.

·         Apólice de Seguro.

 

4.    Referência Bancária

Carta de 1 (um) banco listando relacionamento com o cliente; a carta deve listar

·         Data de abertura da conta (mínimo 2 anos).

·         Tipo da conta (corrente, investimento, etc.)

·         Estado da conta (devedora, em bom estado, etc.)

·         E-mail e telefone de contato do gerente assinando a carta.

 

5.    Pagamento da Entrada da Propriedade

Demonstração do Envio do Dinheiro para o Pagamento da Entrada da Propriedade *Esta solicitação é para confirmarmos que o pagamento foi feito dentro da regulamentação do banco investidor e regras de rastreio do governo americano e não para confirmarmos que o pagamento foi efetuado porque para isso temos os recibos da construtora.

Se pago com cartao de Credito

·         fatura completa do cartao de credito mostrando o débito e fatura completa do mês seguinte mostrando o pagamento.

                Se transferência internacional

·         Comprovante de Transferência de sua conta para casa de câmbio.

·         Contrato de câmbio.

·         Extrato bancário mostrando o DÉBITO do valor na conta bancária e 3 meses anteriores ao pagamento da conta utilizada. Se o valor foi transferido entre contas durante os 3 meses anteriores ao pagamento, envie extrato dessa conta mostrando a transferência e 3 meses anteriores.

Se transferência de banco nos EUA

·         Comprovante de Transferência de sua conta para casa de câmbio.

·         Extrato bancário mostrando o DÉBITO do valor na conta bancária e 3 meses anteriores da conta utilizada.

 

6.    Documentação da Empresa LLC nos EUA

Para uma LLC da Flórida

·         Operating Agreement

·         EIN Letter

·         Articles of Organization

·         Share Certificate

·         Certificate Of Good Standing

·         Para todos os membros da LLC: Visto, Passaporte e e-mail

 

Se a empresa for uma BVI

·         Memorandum of Association - Bylaws

·         Articles of Association

·         Certificate of Incorporation

·         Share certificates

·         Share registry

·         Certificate of Good Standing

 

7.    Comprovação de Capital  Pagamento final da entrada e custos de fechamento + demonstrativo de 12 meses de reservas para os custos mensais da propriedade comprando (juros, principal, IPTU, Seguro e Condomínio.

·         Últimos 90 dias completos até o presente momento de extratos bancários evidenciando saldo suficiente para consumar a transação imobiliária (entrada + custos de fechamento). *Caso o valor já esteja em uma conta dos EUA, favor enviar o extrato da conta dos últimos 90 dias.

8.    Informações da Conta Bancária nos EUA *Conta que será usada para débito automático mensal para o empréstimo. Avise se precisar de auxílio para abertura da conta.

·         Caso já tenha uma conta bancária, precisaremos de:

o   Cópia de um cheque desta conta; OU

o   Carta do gerente bancário listando as informações da conta:

§  Número da conta e routing

§  Nome do titular

9.    Biografia profissional (Resume)

·         Uma  trajetória escolar e de carreira (empresa e empregos) mas precisa citar a empresa ou emprego que estamos usando para os rendimentos na carta do contador. Sempre com datas de início e final ou inicial e atual se ainda vigente.

10.        Marido/esposa

·           e-mail, CPF, VISTO e Passaporte

IMPORTANTE

Obs: Cheque o SERASA pessoal e de suas empresas. Caso tenha anotações de processos, favor nos passar o relatório para analisarmos a seriedade. Procedimento quando tem processos: carta de advogado explicando o ocorrido e recibos das quitações das pendências. Há bancos que verificam o SERASA e bancos que não; se temos essas informações antes de registrar seu processo com o banco investidor podemos escolher o banco adequado